阿wei總經理08-衡策財富管理顧問公司經營計劃書#MICE114-2

聯絡資訊:黃國維總經理0931780351

一、事業藍圖：以平衡為策、以策略為衡

願景（Vision）：
成為中產與高資產階級首選的財富策略顧問品牌，以穩健、透明、整合的資產配置，協助客戶跨越財務階段，實現人生目標。

使命（Mission）：
透過專業團隊、客製化諮詢與科技輔助，為客戶提供符合人生週期的理財規劃、風險控管與資產傳承布局，達成財務自由與家族永續。

二、計畫目標（短中長期）

三、創新亮點（四大差異化策略）

1. 「人生財務劇本」系統
   每位客戶都有其獨特的人生財務節奏，衡策提供場景式財務規劃模板，從結婚、置產、育兒、退休到傳承，一站式模擬與規劃。
2. 顧問雙引擎制：人智+AI
   結合資深顧問的專業判斷與AI分析的市場反饋，避免人為偏誤並提升資產配置效率。
3. 360度服務模組
   依照人生週期提供動態調整的顧問服務，包括家庭辦公室、子女教育基金、稅務節流與企業主資產切割等。
4. 會員制財商俱樂部
   結合高端社群經營，舉辦私董會、財商講座、VIP財務健檢日，提升客戶黏著度與轉介紹率。

四、服務設計

五、風險評估與管理對策

六、核心價值（Core Values）

衡策以「衡於心、策於行」為精神內核，建構企業五大核心價值：

 七、預算規劃（啟動與年度預算）

初期啟動資本需求（第一年度）

八、營收模型設計

 顧問收費模式（Recurring + Performance）

初期營收試算（第一年目標）

⚠️ 以此模型估算，第一年可望達到損益兩平於第9個月，並於第二年度實現 1.8倍成長。

九、總結：衡策的定位＝信任 × 策略 × 整合力

衡策的關鍵不是只是理財，而是「讓資產服務人生策略」。以信任為根基、以策略為核心、以整合為手段，創造與客戶之間長期、雙向共贏的財富夥伴關係。